Промсвязьбанк был открыт в 1995 году. Входит в 10-ку крупнейших банков России и 500 крупнейших банков мира. Контрольным пакетом акций владеют Алексей и Дмитрий Ананьевы. Клиентами банка являются 1,4 млн граждан и более 93 тыс. компаний.
Частным лицам Промсвязьбанк предлагает оформить вклад, кредит наличными, ипотеку, банковскую карту, приобрести валюту, воспользоваться инвестиционными услугами. Клиенты учреждения могут дистанционно осуществлять операции при помощи интернет-банкинга «PSB-Retail».
Банк имеет 304 точки продаж в крупных городах России, представительства в Китае, Индии, Казахстане, Украине и филиал на Кипре.
потерпевший
25/05/2011
Банк ОАО «Промсвязьбанк» успешно обналичил денежные средства, перечисленные на физические лица Галлиев Эльмар Фанусович, Бухтияров Сергей Валентинович, и до сих пор не может объяснить как это получилось в нарушение Федерального законодательства и указаний Центрального Банка России. Уголовные органы этим заниматься не собираются.
Платежными поручениями №№12,14 от 4 февраля 2010г с нашего счета в КБ «Русский международный банк» ЗАО по системе «Банк–Клиент» с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП) без нашего ведома были списаны денежные средства в пользу этих лиц на счета в Банке ОАО «Промсвязьбанк за выдуманные произведенные работы.
200.000 руб. – по платежному поручению № 12 от 4 февраля 2010 г в пользу Бухтияров Сергей Валентинович на его счет в ОАО «Промсвязьбанк» ;
160.000 руб. – по платежному поручению № 14 от 4 февраля 2010 г. в пользу Галлиев Эльмар Фанусович на его счет в ОАО «Промсвязьбанк» .
Платежные поручения были сформированы после окончания банковского дня и тут же исполнены. (Такие платежки исполняются на следующий день).
Наши доводы предъявленные уже на следующий день (5 февраля 2010 г.):
–платежки должны исполняться на следующий день;
–платежки заполнены с нарушением Федерального законодательства и указаний Центрального Банка России (на два физических лица указан одинаковый ИНН и по количеству цифр соответствует юридическому лицу, что невозможно для двух разных получателей и требует обязательного уточнений со стороны обоих банков).
–в Банке должен быть не только договор, но и реестр на перечисление физическим лицам (наличие должны контролировать оба банка).
Банк счел не состоятельными (Банк за это не несет ответственности).
Банк так же считает не обязательным выполнять ФЗ РФ от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
Банк так же считает не обязательным выполнять Положения ЦБ РФ которым было принято Положение от 19.08.2004 № 262–П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Согласно пункту 2.10. Положения «кредитная организация должна уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым клиентами, отнесенным к повышенной степени (уровню) риска. При этом к операциям повышенной степени (уровня) риска пункты 2.9.10. и 2.9.11. Положения, в частности, относит «осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме”.
Платежными поручениями №№12,14 от 4 февраля 2010г с нашего счета в КБ «Русский международный банк» ЗАО по системе «Банк–Клиент» с использованием электронной цифровой подписи (ЭЦП) без нашего ведома были списаны денежные средства в пользу этих лиц на счета в Банке ОАО «Промсвязьбанк за выдуманные произведенные работы.
200.000 руб. – по платежному поручению № 12 от 4 февраля 2010 г в пользу Бухтияров Сергей Валентинович на его счет в ОАО «Промсвязьбанк» ;
160.000 руб. – по платежному поручению № 14 от 4 февраля 2010 г. в пользу Галлиев Эльмар Фанусович на его счет в ОАО «Промсвязьбанк» .
Платежные поручения были сформированы после окончания банковского дня и тут же исполнены. (Такие платежки исполняются на следующий день).
Наши доводы предъявленные уже на следующий день (5 февраля 2010 г.):
–платежки должны исполняться на следующий день;
–платежки заполнены с нарушением Федерального законодательства и указаний Центрального Банка России (на два физических лица указан одинаковый ИНН и по количеству цифр соответствует юридическому лицу, что невозможно для двух разных получателей и требует обязательного уточнений со стороны обоих банков).
–в Банке должен быть не только договор, но и реестр на перечисление физическим лицам (наличие должны контролировать оба банка).
Банк счел не состоятельными (Банк за это не несет ответственности).
Банк так же считает не обязательным выполнять ФЗ РФ от 07.08.2001 № 115–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
Банк так же считает не обязательным выполнять Положения ЦБ РФ которым было принято Положение от 19.08.2004 № 262–П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Согласно пункту 2.10. Положения «кредитная организация должна уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым клиентами, отнесенным к повышенной степени (уровню) риска. При этом к операциям повышенной степени (уровня) риска пункты 2.9.10. и 2.9.11. Положения, в частности, относит «осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме”.
Ответить на отзыв